針對近期虛擬貨幣、區(qū)塊鏈領(lǐng)域出現(xiàn)的一系列亂象，8月24日下午銀保監(jiān)會、中央網(wǎng)信辦、公安部、人民銀行和市場監(jiān)管總局聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進行風(fēng)險集資的風(fēng)險提示》。對此，從事區(qū)塊鏈合規(guī)業(yè)務(wù)的鏈法律師團隊，為大家解讀公告。
8月24日下午，銀保監(jiān)會、中央網(wǎng)信辦、公安部、人民銀行和市場監(jiān)管總局聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進行風(fēng)險集資的風(fēng)險提示》，指出不法分子以“金融創(chuàng)新”和“區(qū)塊鏈”為名，通過發(fā)行“虛擬貨幣”、“虛擬資產(chǎn)”、“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實。
《關(guān)于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進行風(fēng)險集資的風(fēng)險提示》
就該風(fēng)險提示涉及的法律問題，藍鵬律師事務(wù)所鏈法律師團隊解讀。鏈法律師團隊目前主要從事區(qū)塊鏈相關(guān)的合規(guī)業(yè)務(wù)，其負責(zé)人龐理鵬表示，通讀該規(guī)定，除了原文當中提到的違法活動的三點特征之外，鏈法律師團隊注意到以下問題：
第一，聯(lián)系2013年12月人民銀行等五部委發(fā)布《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》和2017年9月人民銀行等七部委《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》，此次的風(fēng)險提示，“區(qū)塊鏈”一詞是第一次出現(xiàn)在部委規(guī)章當中。但是使用了“打著區(qū)塊鏈旗號”、“并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)”、“理性看待區(qū)塊鏈等問題”的表述，其實質(zhì)并未否認區(qū)塊鏈的價值。而在8月21日晚，一批區(qū)塊鏈媒體的微信公號被封的同時，新華社也對區(qū)塊鏈做了正面報導(dǎo)。
第二，從發(fā)文機關(guān)來看，此前《防范比特幣風(fēng)險通知》、《防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》發(fā)文主體均包括為一行三會和工信部，在《防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》中出現(xiàn)了網(wǎng)信辦和工商總局。而反觀這次的風(fēng)險提示，工商總局已經(jīng)并入市場監(jiān)管總局，故這次文件當中出現(xiàn)了市場監(jiān)管總局。在2018年4月8日，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會正式掛牌后，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會正式成為歷史，所以在這次的發(fā)文主體當中是銀保監(jiān)會。
除此之外，出現(xiàn)了公安部的身影，這表明利用區(qū)塊鏈、虛擬貨幣等新興事物實施的違法犯罪活動已經(jīng)引起了刑事偵查機關(guān)的注意，作為國家預(yù)防、制止和偵查違法犯罪活動的重要機關(guān)，公安部此次公開發(fā)文預(yù)示著相關(guān)打著區(qū)塊鏈旗號，破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序的違法行為已正式進入其視線，其中釋放出的信號是此類違法犯罪活動已經(jīng)猖獗到了一定程度。
除上述之外，因前兩個文件當中都涉及到比特幣等虛擬貨幣或者代幣的法律定性問題，證監(jiān)會一直是發(fā)文主體，而這次證監(jiān)會不再是發(fā)文主體，這也與原文當中提到的“金融創(chuàng)新和區(qū)塊鏈只是旗號，相關(guān)行為只是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實”相契合。
第三，和去年9.4公告相同，在本文件中，亦就相關(guān)活動可能涉及到的刑事責(zé)任進行了闡述，其中包括非法集資、傳銷和詐騙。
其實非法集資、傳銷和詐騙都并非刑法中某個具體的罪名，而是某種行為，這種以行為方式進行界定的方式，意在最大程度上禁止違法行為。
根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》非法集資指的是非法吸收公眾存款、集資詐騙等犯罪活動。而“傳銷”一詞可能涉及的罪名是組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪。此外，“詐騙”一詞涉及的罪名就有很多了，包括金融詐騙罪和其他的詐騙罪。但是從罪刑法定的角度而言，是否構(gòu)成上述犯罪，需要經(jīng)過法院審理，并就具體問題具體分析。
第四，文件提及“一些不法分子通過租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)站，實質(zhì)面向境內(nèi)居民開展活動，并遠程控制實施違法活動”，由此可知在境外發(fā)幣和設(shè)立交易所規(guī)避國內(nèi)監(jiān)管的方法已經(jīng)引起了監(jiān)管部門的注意。
這也與8月23日新京報報道提到“從國家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治小組辦公室獲悉，前期清理整頓境內(nèi)虛擬貨幣交易所和ICO活動取得初步成效。下一步相關(guān)部門將進一步采取針對性清理整頓措施提到的第一條，即對124家服務(wù)器設(shè)在境外，但實質(zhì)面向境內(nèi)居民提供交易服務(wù)的虛擬貨幣交易平臺網(wǎng)站采取必要管控措施的內(nèi)容相契合。”鏈法律師團隊郭亞濤如是說。
第五，文件末尾對炒幣的行為做了一個定性：“此類活動以‘金融創(chuàng)新’為噱頭，實質(zhì)是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運轉(zhuǎn)難以長期維系。”而這也給相關(guān)從業(yè)人員提供了一個衡量風(fēng)險的尺度?！笆遣皇窃诮栊逻€舊”，“是否項目資金能夠長期維持”，每一個投資人和經(jīng)營者都應(yīng)當以此標準檢視自己的項目。
對于在文末出現(xiàn)的“對發(fā)現(xiàn)的違法犯罪線索，可積極向有關(guān)部門舉報反映。”中的有關(guān)部門包括什么，鏈法律師團隊劉浪告訴鏈捕手，對于到底向哪個機關(guān)，鏈法律師團隊認為：對于涉及侵害金融投資者合法權(quán)益，危及國家金融穩(wěn)定的，可以向人民銀行、銀保監(jiān)會舉報；對于違法違規(guī)網(wǎng)站，可以向網(wǎng)信辦舉報；對于這其中涉及的違法犯罪活動，可以向公安部門舉報；對于涉嫌傳銷、非法廣告的問題，可以向市場監(jiān)管總局舉報。
