最近聽說央行利用大數據開始排查OTC賬戶了，如果真這樣，那出入金的問題更是雪上加霜。

       一位叫曠工老馬的發文表示：

       最近央行更新了個人高風險名單，大數據厲害，因為工行卡凍過一張，然后我上了名單，另一張銀行卡被限額了，要提交無犯罪證明等材料才給解開，看來還是不出金的好，爭取場內虧完。

       看來消息并非空穴來風，有人遇到了說明事情還是真的。

       還有一位出金200萬，竟然被43家公安凍結了，可想而知這就是涉及比較嚴重的，難道要跑遍這43家公安去說明情況？

       曾經被凍過卡的朋友們，估計其他銀行會關聯，現在都使用大數據，你的賬戶曾經有過凍結的更是高風險。

       所以最近還是不要有僥幸心理，能不出金就別出入金，即便出入金也不要太大額。

       其實現在趕著出來了，等想進場的時候一樣很困難。政策總是一陣松一陣緊的吧，現在新鮮出臺的監管政策，執行的肯定是最嚴的，過一段時間執行的懈怠一些就不會這么嚴格了，還有就是現在年底總得完成各種各樣的目標和任務吧。

       從歷史經驗來看，每到一個熊市周期好像監管政策就沒有這么嚴厲，每到牛市周期，尤其牛市末期的時候，監管就會特別嚴。

       如果銀行卡真被被凍結后該怎么辦？

       第一次凍結往往都是三天，在這三天內，也是公安部門在排查這張銀行卡是否涉嫌此案，如果查明無誤，會在三天內進行解凍。

       但如果超過三天都沒有解凍銀行卡，那么就會進入了第二次凍結情況。

       第二次凍結時間長達6個月，這一次的凍結的情況就有點嚴重了，說明你或者這張銀行卡涉嫌一些民事案件，作為持卡人就需要提交一些證明資料，具體要提交哪些資料，公安部門也會詳細通知。這六個月也是一個審核期，經核實確認你沒有非法的行為，就會給予解凍。

       如果這六個月內，持卡人沒有提供相關資料，或者沒有通過審核，就會進入一個續凍期，續凍期時間是不限制的。而持卡者本人也會被列為嫌疑人，這6個月也是非常重要的一個時期，只要不涉嫌犯罪的情況，在三天、6個月內都很容易解凍，不會走到續凍期。而續凍期往往都會走到司法審判，審判結果只能看案件情況。

       降低凍卡，風險分攤可以兩個方向來解決

       一、銀行卡的分離

       第一，辦一張交易專用銀行卡，與日常資金分離，不綁微信，不綁支付寶，不存錢，只用來接數字貨幣交易的錢。

       這樣的好處在于，即使出現了銀行賬戶凍結，不會影響到你日常生活或者工作等現金流，對你正常生活完全沒有影響。

       二、賬戶的分離

       “不要把雞蛋放在一個籃子里”，是我們最為熟知的一個投資原則，簡單點說就是在投資時要建立分散的投資組合，從而達到分散風險的目的。

       建立兩個賬戶可以選擇不同的平臺，互為備份。這樣如果有一個賬戶出金發現有問題，那么可以轉移到另一個賬戶，最大程度保證每一個賬戶的安全性。

       事情總有兩面性，看多派覺得這是利好。因為OTC交易不夠活躍，比特幣法幣的短線交易就變少了，短線變成了長線。另外，一些持有usdt的人，不能變現到銀行卡，又覺得持有usdt有系統性風險，也會買成比特幣。

       這樣一來，比特幣可能不降反升，你們認為呢？